擔任公司業務代表的張先生今年53歲,他的太太當保母替別人帶孩子,兩人年收入繳完稅約120萬元。不過,張先生的開銷也不小,每年不只一次的家庭旅遊,喜愛美食、常上餐廳打牙祭,加上房貸、基本生活費,一年花費也有百萬,他擔心退休後生活品質大幅下降,便找銀行財富管理部門協助。
張先生的兒女已經獨立有工作,夫妻倆有一間市價約1,800萬元的房子居住,房貸剩下200萬元,還有一筆定存450萬元,基金部位55萬元,看起來財務狀況似乎還算不錯。但是張先生談不上對退休做準備,對自己有多少退休本錢感覺很不踏實,因此他希望以十年為期,目標是十年後退休,找上安泰銀行協助。
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